Система управления сервисом микрокредитования (МФО)

Цель: автоматизировать управление ключевыми бизнес-процессами финансового сервиса, предоставляющего своим клиентам микрокредиты через интернет.

Сервис моментальных онлайн-займов [смсфинанс} предлагает услуги по микрофинансированию, основанные на международных стандартах работы с клиентами. C момента своего основания компания работает по принципу честности и открытости сотрудничества.

Финансовый сектор — наиболее динамично развивающийся в плане применения технологий оптимизации и автоматизации процессов. Обработка больших объемов персональных данных требует высокой точности и надежности, а постоянно растущая клиентская база компании — скорости.

Современные, в особенности молодые финансовые компании понимают, что работа практически всех сотрудников, начиная от операторов колл-центра и заканчивая коллекторскими службами, требует упорядоченности и эффективности.

Смсфинанс — как раз одна из таких развивающихся компаний, с которой мы сотрудничаем на протяжении двух лет. За это время нами была создана, внедрена и продолжает активно разрабатываться система управления бизнесом.

Задача

С самого начального этапа работы финансового сервиса наша команда участвовала в построении внутренней системы, позволяющей компании-клиенту решать следующие задачи:

  • организовать процесс выдачи микрокредитов;
  • организовать учет поданных заявок и выданных микрокредитов;
  • оптимизировать рабочие места сотрудников компании-клиента (система содержит необходимый для выполнения конкретной роли функционал);
  • интегрироваться с внешними платежными сервисами, которые позволяют пользователям сервиса получить кредит дистанционно, не выходя из дома;
  • давать максимальную информацию для принятия решения относительно каждого нового клиента компании о выдаче/невыдаче кредита; по запросу генерировать необходимые отчеты по всем ключевым показателям;

Мы создали с нуля систему автоматизации всех ключевых бизнес-процессов, начиная от подачи заявки на оформление кредита и вплоть до автоматического принятия решения на основании внутренней системы скоринга на базе кредитной истории пользователя.

Подход

Учитывая постоянную необходимость компании-клиента в функционировании решения, мы спроектировали систему таким образом, чтобы каждая фаза могла разрабатываться и внедряться постепенно. Каждая фаза выполнялась как самостоятельный проект, по окончанию тестирования очередная новая функция системы присоединялась к предыдущей.

Такой подход позволил клиенту получить работающую систему уже во время реализации первой фазы проекта и постепенно вносить корректировки в будущие фазы, исходя из реального опыта внедрения.

Большой объем данных и постоянное обновление системы требуют гибкости и скорости процесса разработки. Мы построили максимально гибкий процесс работы, чтобы у клиента всегда была возможность в реальном времени отслеживать ход реализации проекта, вносить комментарии и возникающие по ходу использования системы дополнения. Это дало клиенту возможность контролировать всю происходящую в рамках проекта активность, предлагать новые идеи и держать руку на пульсе всего проекта.

Так, перед нашей командой разработчиков стояла цель не выполнить проект по заранее согласованному техническому заданию, а, наоборот, максимально участвовать в работе бизнеса, оперативно реализуя необходимые задачи и идеи. Предлагая технические решения в зависимости от бизнес-задачи, помогая проверять догадки и проводить эксперименты, мы вместе с нашим клиентом построили наиболее удобный и отвечающий специфике ведения бизнеса процесс совместной работы.

Ответственность команды ImproveIT

  • Выбрать технологию и спроектировать архитектуру будущей системы;
  • Реализовать систему анализа ключевых параметров и выдачи отчетов по заранее заданным показателям;
  • Интегрировать систему с платежными системами (QIWI, банковские карты через Arius, системы выдачи наличных через платежную систему Контакт);
  • Интегрировать систему с Национальным бюро кредитных историй;
  • Реализовать интеграцию телефонии с системой для удобства работы операторов службы поддержки;
  • Организовать круглосуточную техническую поддержку системы.

Дополнительные требования клиента:

  • быстрая работа с большими объемами данных;
  • интуитивно понятный и удобный интерфейс.

Результаты проекта

Созданная система стала, по сути, основным рабочим местом для всего персонала компании. Поскольку с системой на ежедневной основе взаимодействует огромное количество людей, которым требуются доступ к разным функциям, большую ставку мы сделали на быстродействие и постоянную техническую поддержку.

Одной из особенностей системы стала интеграция с разнообразными внешними сервисами и системами: так, например, для сбора информации, необходимой в автоматизированном принятии решения о выдаче кредита, была реализована интеграция с НБКИ (Национальное бюро кредитных историй), а для выдачи кредитов и пользователям сервиса была проведена интеграция со всеми популярными платежными системами.

По итогам внедрения системы на данный момент достигнуты следующие результаты:

  1. Выбранный подход позволил внедрить первую рабочую версию системы уже через 3 месяца с момента старта проекта, несмотря на комплексность и сложность требуемого решения.
  2. Процесс разработки, внедрения и тестирования не имел никакого негативного влияния на выполнение текущих процессов. Внедрение новых функций и дальнейшие изменения не блокировали работы уже существующих.
  3. Объем выданных микрокредитов за два года работы возрос в 4,5 раза. Эффективная работа системы позволила сохранить и увеличить темпы роста и обеспечить качественным сервисом постоянно увеличивающееся число клиентов. Та работа, которую сейчас сотрудники компании-клиента выполняют за один день, до внедрения системы требовала до двух недель ручной обработки и в 3 раза большего количества квалифицированных специалистов.
  4. Решение типичных для растущих бизнесов проблем ускорилось в 2,5 раза. Стандартизация работ позволила постоянно отслеживать параметры эффективности бизнес-процессов и быстро нанимать новых сотрудников в проблемные точки структуры организации.
  5. Интеграция с тремя разными платежными системами позволила сохранить гибкость сервиса по отношению к требованиям клиентов.

Система, созданная по персональным требованиям клиента, позволила автоматизировать основной бизнес-процесс компании и за счет этого совершить качественный скачок в развитии всего бизнеса микрофинансовой организации.

Мы помогли сохранить конкурентные преимущества и упростить работу всех сотрудников компании, начиная от оптимизации обработки запросов операторами колл-центра и заканчивая принятием стратегических решений на основе постоянно актуализируемых в реальном времени данных.

 

Это всего лишь один из множества примеров эффективных красивых решений, реализованных нашей командой. Начните сотрудничество с нами сегодня, свяжитесь любым удобным для вас способом:

Телефон: +7 (383) 239 48 26

Email: contact@improveitgroup.com

Наш консультант по развитию бизнеса свяжется с вами в ближайшее время.

Клиент

[смсфинанс}

Суть проекта

Создание системы управления микрофинансовой организацией с нуля.

Технологии

  • JEE, Java
  • Фреймворки extGWT, Spring, Hibernate и другие
  • СУБД MySQL
  • Интеграция со сторонними системами
Open